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金毛与马云,刷屏朋友圈背后的投资要点

2020-11-4 20:28| 发布者: 艾古学院| 查看: 213| 评论: 0

摘要: 昨天担心全中国最有钱的人,今天担心全世界最有权的人,你说我们小老百姓赚点钱容易吗?大家都有目共睹,昨天我是明确预测,金毛会高票连任的,到目前为止,红蓝的传统阵营都没有丢,但是在所有摇摆州,金毛都取得了 ...
昨天担心全中国最有钱的人,今天担心全世界最有权的人,你说我们小老百姓赚点钱容易吗?

大家都有目共睹,昨天我是明确预测,金毛会高票连任的,到目前为止,红蓝的传统阵营都没有丢,但是在所有摇摆州,金毛都取得了普遍的领先,而且局势很难逆转了,金毛已经单方面宣布胜选。

应该说金毛当选的可能性非常大了,那么金毛连任,对股市是什么影响,昨天我也给出了明确的判断。

用史记的话就是:大楚兴陈胜王,金毛胜股票涨。但是大家注意哦,我这里说的股票好,首先指的是美股和港股哦。在金毛形势领先的时候,纳斯达克竟然涨到熔断了(后面又冷静回调了一些)。金毛当选,立马就要印钱,2.1万亿美金的洪水,正在涌来!

我已经反复给大家沙盘推演了很多次了,金毛当选,什么方向会好。

首先,是最强中线,新能源电池

我说全世界谁是龙头中的龙头啊?我是不是说美股的新能源汽车三龙头,蔚来,小鹏,理想最牛啊?昨晚蔚来继续再创新高。蔚来是20块左右开始给大家讲的,现在35。

金毛与马云,刷屏朋友圈背后的投资要点


让你去体验都说了十几次了,你还没去,就没办法了。

港股方向上,连续提醒2天了,吉利汽车滞涨非常严重!今天又涨了4%。为什么容易炒。为什么?因为其他汽车股基本上都涨翻倍了,他才涨了20%,涨太少了,滞涨空间很大。

A股方向上,你可以大胆看好电池板块,可以越跌越关注,今天电池阵营又涨了。这里面有还没涨的股票,那简直太好了,耐心重点等,迟早要炒!你还记得4月份么?贵州茅台先涨了40%,然后白酒股全部涨了,就剩下酒鬼酒没涨,之后酒鬼酒涨了3倍。

这个领域作为最强中线,我已经表态了20多次了,你还不重视,接下来金毛把钱印出来,就继续重点好,这是龙头中的龙头,重点中的重点。

其次,利好互联网阵营

你们还记不记得,我说的全球互联网公司里,谁最牛逼啊,我有没有说过蚂蚁金服最牛啊?我可没说过啊。我说的是美团最牛,今天美团再涨7%,再创新高。

金毛与马云,刷屏朋友圈背后的投资要点


这个阵营关注美团就行了。蚂蚁金服之所以会出事,还是解决的就业太少了,说白了,还是利用游戏规则的漏洞进行资金套利。

美团可不一样,相比之下就低调多了,而且养活了400多万的外卖小哥,马云是真的没有资格去和领导叫板,王兴(美团的老板)是可以的。

我说了很多次,美团的野心非常大,既符合美国印钱的利好,又符合国内提出消费的趋势。左打拼多多,又干滴滴,而且他干事情,是别人没法干的。他想学别人能学,别人想学他,学不了。这种线下强大的能力,复制到线上,你说敢和马云叫板的人是谁?能对阿里帝国,蚂蚁金服帝国产生威胁的人是谁?就是美团的王兴。也确实是,全中国老板里,只有王兴敢和马云公开对骂。

在接下来美元泛滥,零利息的情况下,这种能力和想象空间就非常巨大。完全不要觉得股价是按公司价值衡量的,钱多了,股价就是按想象空间的天花板来衡量。

很可惜,A股是没有互联网公司的。但有一个类型的公司,和这种垄断互联网公司是一样的。那就是价值投资的核心资产。也就是传统白马股,白酒医药消费。

所以,一旦汇率升值,传统白马股就会继续被炒。这里面大盘股,例如茅台,就涨得少一点,但一些小盘消费股,机会就比较明显。

我点评一下蚂蚁金服延迟上市的事情。

为什么会延迟上市的原因很明显,本质就是蚂蚁金服的社会价值还不够大,不足支撑2.1万亿的全球最大上市公司的市值。最新的小额贷款新规有很多规定对蚂蚁金服是灭顶之灾的。

蚂蚁金服主要赚钱,是靠花呗,借呗来赚钱的,利率达到18%左右,是非常高的。但因为隐藏在淘宝天猫的支付过程中,分期12个月购买,就显得利息还好,花呗的生意本质上就是银行的信用卡业务,但利率收的比银行信用卡都高,好就好在他允许一个月免息。

这个很明显,就是抢了银行的饭碗,银行本来就心存不满,蚂蚁金服跌倒,招商银行吃饱(今天银行股大涨)就是这个反应。

然后花呗和借呗要借钱出去,都有一个严重的问题,那就是钱从哪里来,阿里其实只出资了3%左右,其他30倍的资金,都是从银行借来的,大约利息在5%-8%。让消费者还钱的利率高,借银行的利率低,本质上,吃的就是这个利差。

马云为什么吐槽,巴塞尔条约,说他是老年人俱乐部,就是因为这个条约就规定,银行要借钱,必须保证足够的本金。

意思就是,蚂蚁金服要达到现在的借钱规模,至少要出资6000多亿,或者是把现在的运营规模下调到70%。这显然会对未来的利润造成巨大的影响,就没法支撑这么大的市值了。

而且这些规定很奇葩,还规定小额借贷不能跨省经营,就意味着蚂蚁金服必须每个省都要拿到牌照。(每个省的地方政府都能分一杯羹)为什么上海的金融会议上,马云会炮轰这么激烈,你可以看出来,都是有所指的。本质上,是马云对这些既得利益集团贪婪要价的不满。

这个事情,对投资有什么影响呢?

首先是利空所谓蚂蚁金服概念股,利好银行股。

其次对整体A股也是利空,严监管下,A股不容易大涨普涨,只有少部分股票能行。

还有就是老百姓借钱难度更高了,利率不再是降息,而是加息了,对A股是利空的。花呗的额度会下降,市场上大部分小额借贷公司都要玩完。

你不能认为会利空阿里的股票,其实昨天阿里跌8%,基本上已经把利空都兑现了,此时其实是暗藏利好的。

因为由于监管门槛的提高,就奠定了蚂蚁金服成为中国互联网金融龙头的地位,你也可以看成是,蚂蚁金服进入中国国有金融体系的投名状。这个门槛太高了,其他人想做都做不了了,蚂蚁金服这次上市就是要和国内所以金融利益阶级分享红利。就算其他例如抖音,美团,京东能够的上门槛,这些利益阶级也不会再想鸟他们了。他们一旦分到蚂蚁的好处,反而还不希望有竞争者。

所以,其实真正受挫的,并不是蚂蚁金服,而是京东数科等其他想进入的公司。

蚂蚁金服的估值,也不会受到太大的打击,因为毕竟他的支付宝业务,和链接了无数人钱包的金融资产业务,才是真正的核心。这些部分只是没收费而已,想收费,都是大钱。

总结一下吧

1.严监管之下,国内的实际利率在上行,A股之后并不是普涨的,只有少部分股票会好,大部分股票不容易涨的。

2.有机会的方向是,美股港股的龙头互联网公司和新能源汽车电池股,A股的消费股和新能源电池。

特别提醒:文章提到的个股案例等仅供参考,不构成任何投资建议,股市有风险,投资须谨慎

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